Egy nagyon rossz év (2022) szinte már determinálja, hogy a következő (2023) csak jobb lehet, hiszen az olcsóság lehetőségeket nyit meg. Hazai szakemberek – köztük Balásy Zsolt – 13+1 választ adtak a nagy kérdésre: mibe tegyük a pénzünket, hogy az 2023-ban is értékálló legyen, sőt akár még hozzon is valamit?

Magyarországon a rendszerváltás utáni években kiépült egy hazai tulajdonban lévő kis és középvállalkozói szektor. Napjainkban ezen szektor állítja elő Magyarország nemzeti jövedelemének 70 százalékát, és közel 50 százalékban biztosítja a hazai munkahelyeket. Megközelítőleg 50 ezer olyan vállalkozás működik ma Magyarországon, ahol a cégtulajdonosok között valamilyen rokoni vagy házastársi, apai, anyai vagy testvéri kapcsolat van.

A családi vagyonkezelés inkább egy gyűjtőfogalom, egy ernyő, amely több szakma tudását integrálja. A terület mindenesetre exponenciális fejlődést mutat az elmúlt pár évtizedben, és immár sok un. „puha” és „kemény” témát is felölel.

Magyarország ezekben az években lép a második osztályba a pénzügyi tudatosság iskolájában. A magánvagyonok felhalmozásának első szakasza ugyanis lezárult, így most kell először szembenéznie a legtöbb privátbanki ügyfélnek a számukra eddig ismeretlen fogalmakkal és folyamatokkal.

A Közgázon tanult egyik leghasznosabb gondolat, hogy minden ilyen kérdést egy „Attól függ…” kezdetű mondattal érdemes megválaszolni. Mielőtt azonban megnézzük, vessünk egy pillantást a mögöttünk álló év számaira és az előzetes prognózisok pontosságára!

Mindig rácsodálkozom, hogy a tehetséges alapítók az évtizedek alatt teremtett vagyonok átörökítésénél, a vagyontervezésnél miért szegik meg a „házépítés” alapvető szabályait. Pedig a legelső feladat nem más, mint elképzelni a jövőt. Pont, mint a házépítésnél. Vázlatokat kell gyártani, egyeztetni kell a jövőbeni lakókkal, ki kell színezni a rajzot, részletekkel felöltöztetni és ha mindenkinek „elég jó”, akkor és csak akkor belevágni az alapásásba, betonozásba, falazásba.

A hosszú távú eredményességnek, sok esetben már magának a játékban maradásnak a titka a jó szokások kialakítása mellett a megfelelő táplálékszerzési algoritmusok futtatása. Ez egy vadállatnál a szavannán magáról az élelem megszerzéséről szól, a tőzsdén pedig maga a pénz. Mindeközben a tőzsdék világa is egyre jobban kezd hasonlítani a szavannára…

A bizalmi vagyonkezelésről beszélget Soós Péter privátbankár és dr. Baráti Ákos szenior ügyvéd, adószakértő, mely ma már a vagyonos megtakarítók számára szinte kötelezően megismerendő, és szabadossága okán egyre népszerűbbé váló struktúra.

A legfrissebb adatok szerint 138.346 dollár, azaz nagyságrendileg 55 millió forint az a nettó vagyontömeg, amivel a világ legvagyonosabb 10%-ához lehet tartozni. Az „elit” 1%-ba 1.146.685 dollár (kb. 455 millió forint) a belépő. A számok a Credit Suisse Research Institute évente nyilvánosságra hozott Global Wealth Report című anyagából származnak.

Stirlitz nem szerette az Inflációt. A kétszámjegyű változata különösen irritálta. Minden baja miatt az Inflációt okolta. Leértékelődik a fizetése, elolvadnak a megtakarításai, és még egy jó kis fix kamatozású hitele sincs. Ilyesmiken töprengett, miközben egyre több helyen vélte felfedezni az Infláció kártékony tevékenységének nyomait.