Rögtön az elején érdemes lehet rögzítenünk, hogy aligha lehet 2023 közepén garantáltan érvényes állításokat megfogalmazni a mesterséges intelligencia áttörésének a private banking világára, illetve általában a befektetési szolgáltatásokra gyakorolt hatásairól. Az azonban nagyon valószínűnek látszik, hogy ezt az iparágat már az AI forradalom első hullámainak egyike el fogja érni, és jó eséllyel alaposan át is fogja formálni.

A svájci óraipari “Szentháromság” márkáinak legkeresettebb modelljei több százezres, akár milliós áron forognak – és ezt sok ember meglepetésére nem forintban kell érteni. Két évvel ezelőtt írtunk arról, hogy a luxusórákra egyre inkább érdemes befektetési eszközként tekinteni. Nézzük meg, hogyan változott azóta a piacuk!

Az már tavaly nyáron is jól látszott, hogy az ingatlan pár éves időtávon rossz befektetés. Azóta az ingatlanárak az én kottámból játszanak (azaz esnek), miközben az infláció… khm… Korábban azt hittük, ilyen számokról csak a Venezuelából közvetítő Chrudinák Alajostól hallhatunk.

A Nasdaq-100 technológiai index 38 éves történetében háromszor fordult elő két negyedév alatt 30 százalék feletti felülteljesítés az NYSE Composite széles hagyományos indexhez képest. Először az ezredforduló részvénypiaci buborékjában, majd a 2020-as karanténok korában, illetve most a 2023-as évben. Az előző két időszak mániákus véget ért. Most az a nagy kérdés, hogy a mesterséges intelligencia mániát látjuk-e már éppen?

A mai nap a Parlament megszavazta azt a „salátatörvényt”, amely, többek között, szeptembertől elveszi a bvk legnagyobb adóelőnyét: az adómentes felértékelés lehetőségét. Bár a végső szabályozás puhábbra sikeredett, mint az eredeti javaslat, de így is igaz: aki most kimarad, az várhatóan lemarad.

„Háború, infláció, emelkedő kamatok, bankpiaci káosz és recesszió… többek között ilyen kihívásokkal néz szembe a részvénypiac. A befektetőknek egyaránt mérlegelniük kell ezen rövid távú kockázatokat és a részvény eszközosztály hosszú távú hozampotenciálját. A minőségi részvények egyszerre nyújtanak hosszú távon kiemelkedő teljesítményt, és védenek meg piaci esések idején, ezáltal kifejezetten megfelelő választásnak tűnnek a jelenlegi környezetben.”

A jelentős vagyonnal rendelkező családok tulajdonában lévő vagyonelemek sokfélék lehetnek, és idővel sajátos dinamikát mutatva változik az összetételük. Először is érdemes azt tisztáznunk, mit is értünk családi vagyon alatt. A családi vagyon a családtagok által közösen birtokolt vagyon, ami – más tényezők mellett- összetartja a családot, hiszen a családnak mint egységnek biztosít jogokat és támaszt vele- szemben felelősséget és kötelezettségeket.

Diana Duyser egy amerikai nő a floridai Hollywoodból, aki 2004-ben vált híressé, miután az eBay-en eladott egy sajtos grillszendvicset, amelyről azt állította, hogy Szűz Mária képmását viseli. A szendvics tíz éven át állt egy műanyag edényben a házában, anélkül, hogy a penészedés jelei mutatkoztak volna rajta. Ez pedig Duysert arra késztette, hogy elhiggye, hogy ez egy csodás esemény.

A bizalmi vagyonkezelési struktúrák (bvk) létrehozása számos jogi és adózási előnnyel kecsegtet. Ezek közül az egyik legfontosabb, hogy bvk létrehozatalával a vagyonrendelő, adófizetési kötelezettség nélkül, fel tudja értékelni a vagyonát piaci értékre. Az adótörvények tervezett módosítása ezt a lehetőséget kívánja bezárni. Aki azonban idejében reagál, az még ki tudja használni a vagyonfelértékelés lehetőségét.

Meglepődtem, amikor az engem felkonferáló férfi így szólt a körülbelül 40 fős, jellemzően 40 és 60 év közötti hallgatósághoz: Kérlek benneteket tiszteljétek meg az előadót azzal, hogy nem nyomogatjátok a telefonotokat az előadása alatt.